שירותים
ייעוץ פיננסי למשפחות בכרמיאל ובגליל
אנחנו מלוות משפחות שרוצות לעשות סדר בכסף ובהלוואות, ובעלי עסקים קטנים ובינוניים שצריכים מימון או ליווי מול גורמי מימון. הייעוץ מתבסס על ראייה פיננסית מקיפה שבוחנת את כל התמונה, ולא רק את הנושא הבודד שבגללו פניתם אלינו. במסגרת השירות אנחנו גם מרכזות הלוואות והתחייבויות קיימות ובודקות אפשרות לקבלת הלוואה בערבות מדינה.
מה כולל השירות
- ייעוץ פיננסי למשפחות: בחינת ההכנסות, ההוצאות וההתחייבויות וסדר בתמונה הכוללת
- ריכוז הלוואות והתחייבויות קיימות למבט אחד ברור על המצב הפיננסי
- ייעוץ ומימון לעסקים קטנים ובינוניים מול גורמי המימון
- בדיקה וליווי בתהליך קבלת הלוואה בערבות מדינה
למי השירות מתאים
- משפחות וזוגות שרוצים לעשות סדר בכסף ובהתחייבויות
- מי שיש לו כמה הלוואות ורוצה תמונה אחת ברורה של המצב
- בעלי עסקים קטנים ובינוניים שזקוקים למימון
- בעלי עסקים שבודקים זכאות להלוואה בערבות מדינה
- דוברי רוסית שחשוב להם להבין כל שלב בשפה שלהם
איך מתקיים הייעוץ
הייעוץ מתקיים בפגישה במשרד בכרמיאל, בשיחת זום או בטלפון, לפי מה שנוח לכם. את כל התהליך אפשר לעבור בעברית או ברוסית, כך שכל שלב וכל החלטה ברורים עד הסוף.
רוצים לשמוע עוד על השירותים של ויקטוריה גלמן ואנה אייזנברג זימין?
לשיחה איתנו בוואטסאפמה כדאי לדעת לפני שפונים לייעוץ
לפני פנייה לייעוץ פיננסי כדאי לרכז מראש תמונה של כל ההכנסות, ההתחייבויות וההוצאות הקבועות, כולל הלוואות קיימות, כרטיסי אשראי ומשכנתאות. ככל שהתמונה מלאה יותר, קל יותר להבין איפה יש מקום לשינוי ואיפה כדאי להיזהר.
ריכוז הלוואות והתחייבויות לא תמיד אומר לקחת הלוואה חדשה, לפעמים מדובר רק בסידור מחדש של מה שכבר קיים כדי להקל על ההחזר החודשי. בכל מקרה, כדאי לבדוק את ההשפעה על יחס ההחזר הכולל לפני קבלת החלטה.
עסקים קטנים ובינוניים שפונים למימון נבדקים על ידי גופי המימון גם לפי יכולת החזר וגם לפי בטחונות ונתונים פיננסיים, ולכן דוח פיננסי מסודר הוא חלק חשוב מההכנה. הלוואות בערבות מדינה ניתנות לפי תנאים שמשתנים מעת לעת, ולכן כדאי לבדוק את התנאים העדכניים מול הגורם המוסמך לפני שמתכננים את המימון לפיהם.
לקראת פגישת ייעוץ מועיל להביא מסמכים מסודרים כמו תלושי שכר, דפי חשבון ודוח פיננסי אישי, כדי שהבדיקה תהיה מדויקת כבר מהפגישה הראשונה. המידע כאן כללי ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או ייעוץ משפטי, וכל החלטה פיננסית מחייבת בדיקה פרטנית מול גורם מוסמך.
אזורי שירות
אנחנו מעניקות ייעוץ פיננסי למשפחות ולעסקים בכרמיאל, בגליל, בקריות, בנהריה, בעכו, בצפת, במשגב ובכל הארץ, במשרד, בזום או בטלפון.
שאלות ותשובות
כמה זמן נמשך תהליך הייעוץ הפיננסי?
משך הייעוץ תלוי במורכבות המצב, לפעמים מדובר בפגישה אחת ולפעמים בכמה פגישות לבירור מעמיק יותר. בפגישה הראשונה אפשר לקבל הערכה לגבי ההמשך.
מה צריך להביא לפגישת ייעוץ?
כדאי להגיע עם תלושי שכר, דפי חשבון, פירוט הלוואות והתחייבויות קיימות ודוח פיננסי אישי אם יש. ככל שהמידע מסודר יותר, הבדיקה תהיה מדויקת יותר.
האם אפשר לקבל את הייעוץ ברוסית?
כן, הייעוץ ניתן בעברית וברוסית, כדי שכל שלב וכל החלטה יהיו ברורים לגמרי.
מה ההבדל בין ריכוז הלוואות לבין לקיחת הלוואה חדשה?
ריכוז הלוואות הוא בדיקה וסידור של ההתחייבויות הקיימות כדי לקבל תמונה ברורה ולפעמים להקל על ההחזר, ולא בהכרח כולל לקיחת הלוואה נוספת. ההחלטה מתקבלת רק אחרי בחינת כלל הנתונים.
איך בודקים זכאות להלוואה בערבות מדינה?
התנאים לתוכניות הלוואה בערבות מדינה משתנים מעת לעת, ולכן הבדיקה נעשית מול הגורם המוסמך בהתאם למצב העדכני. אנחנו מלוות את הבדיקה כחלק מהתמונה הפיננסית הכוללת.
ויקטוריה גלמן ואנה אייזנברג זימין כאן בשבילכם, מוזמנים ליצור קשר.
לשיחה איתנו בוואטסאפ
